Канада відкриває Агентство по боротьбі зі злочинністю на тлі зменшення правоохоронних органів у США

Канада вживає рішучих заходів для зміцнення своєї інфраструктури боротьби з фінансовими злочинами шляхом створення нового потужного правоохоронного органу, знаменуючи значну зміну підходу країни до боротьби з відмиванням грошей і фінансовим шахрайством. Цей розвиток різко контрастує з останніми тенденціями в Сполучених Штатах, де федеральні слідчі, яким доручено розслідувати складні фінансові злочини, стикаються з дедалі більшою нестачею ресурсів і політичними перешкодами. Створення цього агентства відбувається в критичний момент, оскільки громадські розслідування виявили тривожні прогалини в існуючій канадській стратегії боротьби з відмиванням грошей і можливостях її застосування.

Агентство з боротьби з фінансовими злочинами (FCA) представляє всеосяжну регулятивну відповідь на те, що офіційні особи визначили як системну вразливість у фінансовій системі країни. Згідно з нещодавніми розслідуваннями, Канада діяла без узгодженої національної стратегії боротьби з організованою фінансовою злочинністю, що дозволяло незаконним коштам відносно легко переміщатися через банківську систему. Очікується, що ця законодавча ініціатива об’єднає існуючі зусилля правоохоронних органів і створить єдину командну структуру, призначену виключно для розслідування та судового переслідування фінансових злочинів усіх типів, від традиційних схем відмивання грошей до нових шахрайств з цифровою валютою.

Законопроект про створення Агентства з фінансових злочинів завершив своє перше читання в парламенті цього тижня, закон був представлений правлячими лібералами. Враховуючи парламентську більшість правлячої партії, політологи очікують, що законопроект швидко пройде через обидві законодавчі палати та отримає королівський дозвіл протягом найближчих місяців. Прискорений графік відображає рішучість уряду вирішити те, що було охарактеризовано як невідкладний пріоритет національної безпеки та економіки.

Контраст із Сполученими Штатами навряд чи може бути більш різким. У той час як Канада просувається вперед із амбітним розширенням правозастосування, федеральний уряд США пішов рішуче іншим шляхом. Нещодавно Білий дім помилував засуджених у відмиванні грошей. Це суперечливе рішення викликало занепокоєння як у правоохоронних органів, так і у міжнародних спостерігачів. Федеральні слідчі в таких агентствах, як ФБР і DEA, одночасно зазнали скорочення бюджету та скорочення персоналу, що обмежило їхню здатність проводити кримінальні розслідування, які потребують значних ресурсів і спеціальних знань.

Ця розбіжність у підходах має значні наслідки для транскордонних фінансових злочинів. Мережі організованої злочинності та шахраї все частіше діють через північноамериканські кордони, користуючись відмінностями в законодавстві та прогалинами у правозастосуванні. Очікується, що нове агентство Канади включатиме розширені механізми міжнародної співпраці, зокрема з правоохоронними органами США, хоча офіційні особи визнають, що співпраця може ускладнитися, якщо пріоритети правоохоронних органів продовжуватимуть відрізнятися між двома країнами.

Одним із найбільш суперечливих елементів нової системи Канади є обмеження на банкомати з криптовалютою, які поширилися по всій країні за останні кілька років. Громадські розслідування показали, що ці машини, які дозволяють користувачам конвертувати цифрові валюти в готівку та навпаки з мінімальними вимогами ідентифікації, стали улюбленим інструментом для відмивання незаконних доходів. Очікується, що нові правила встановлять суворі ліцензійні вимоги, обмеження транзакцій і розширені протоколи ідентифікації клієнтів для операторів цих машин.